Risques LCB-FT : TRACFIN dévoile un nouvel outil pédagogique pour 2022-2023
Dans le domaine de l'immobilier, la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une préoccupation majeure. TRACFIN, l'organisme gouvernemental chargé de cette mission, a récemment mis à jour son rapport sur les menaces et risques en la matière pour les années 2022-2023, et a présenté un nouvel outil pédagogique pour aider les professionnels à mieux appréhender ces enjeux.
Menaces et risques LCB-FT dans l'immobilier : un constat préoccupant
Le rapport de TRACFIN met en lumière plusieurs tendances inquiétantes en matière de LCB-FT dans l'immobilier. Parmi celles-ci, on peut citer :
- L'utilisation croissante de sociétés écrans pour dissimuler l'identité réelle des bénéficiaires effectifs d'opérations immobilières.
- La recrudescence des transactions impliquant des ressortissants de pays à haut risque de blanchiment ou de financement du terrorisme.
- La multiplication des montages financiers complexes visant à contourner les obligations de vigilance et de déclaration.
Face à ces défis, TRACFIN rappelle l'importance pour les professionnels de l'immobilier de respecter scrupuleusement leurs obligations en matière de LCB-FT, et de rester vigilants quant aux signaux d'alerte pouvant indiquer une opération suspecte.
TRACFIN dévoile son nouvel outil pédagogique : le serious game « LCB-FT Immo »
Afin d'accompagner les professionnels de l'immobilier dans leur maîtrise des enjeux LCB-FT, TRACFIN a développé un serious game intitulé « LCB-FT Immo ». Ce jeu pédagogique, accessible gratuitement en ligne, a pour objectif de sensibiliser les acteurs du secteur aux risques encourus et de les former aux bonnes pratiques en matière de vigilance.
Le serious game « LCB-FT Immo » propose plusieurs scénarios inspirés de situations réelles, au cours desquels les joueurs sont confrontés à des cas pratiques de LCB-FT. Ils doivent alors prendre les décisions appropriées pour identifier et traiter les risques, en respectant les obligations légales qui leur incombent.
Quelques exemples de scénarios proposés par le serious game « LCB-FT Immo » :
- La vente d'un bien immobilier à un ressortissant étranger dont l'origine des fonds est douteuse.
- La gestion locative d'un bien appartenant à une société-écran.
- La détection de schémas de blanchiment via des opérations successives de location-vente.
En jouant à « LCB-FT Immo », les professionnels de l'immobilier pourront ainsi renforcer leurs compétences en matière de LCB-FT, et s'assurer de la conformité de leurs pratiques avec la réglementation en vigueur.