Le Legs Solidaire : Un Geste Philanthropique à Proposer à Vos Clients

Encourager vos clients à effectuer un legs solidaire peut être une démarche gagnante tant pour eux que pour les organismes caritatifs.

Pourquoi Parler de Legs Solidaire à Vos Clients ?

Le legs solidaire est un moyen pour vos clients de transmettre une partie de leur patrimoine à une cause qui leur tient à cœur, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux intéressants. Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez aborder ce sujet avec eux :

1. Optimisation fiscale : Les legs en faveur d'organismes d'intérêt général ou d'utilité publique permettent de réduire les droits de succession de 60 à 75 %.

2. Transmission de valeurs : Le legs solidaire offre à vos clients la possibilité de perpétuer leurs valeurs et de soutenir des causes qui leur sont chères.

3. Soutien aux organismes caritatifs : Les legs représentent une source importante de financement pour les associations et les fondations, leur permettant de mener à bien leurs actions.

Comment Aborder le Sujet avec Vos Clients ?

Pour aborder le legs solidaire avec vos clients, il est important de suivre certaines étapes afin d'instaurer un climat de confiance et de les accompagner au mieux dans leur démarche :

1. Identifiez les clients concernés : Les personnes sans héritiers directs ou souhaitant soutenir une cause particulière seront plus enclines à s'intéresser au legs solidaire.

2. Présentez les avantages : Expliquez clairement les bénéfices fiscaux, moraux et pratiques liés au legs solidaire.

3. Proposez un accompagnement : Offrez votre expertise et votre soutien pour les aider à choisir l'organisme bénéficiaire et à rédiger leur testament.

Exemples de Legs Solidaires

Voici quelques exemples concrets de legs solidaires pour illustrer cette pratique :

• Legs universel : Transmettre la totalité de son patrimoine à une ou plusieurs associations.

• Legs à titre universel : Léguer une quote-part ou une catégorie de biens (immobiliers, mobilier, etc.) à une association.

• Legs particulier : Transmettre un bien précis (un appartement, une somme d'argent, etc.) à une association.

Le legs solidaire est une solution win-win qui permet à vos clients de s'engager pour des causes qui leur tiennent à cœur tout en optimisant leur succession. En tant que professionnel du patrimoine, vous avez un rôle clé à jouer dans la promotion de cette pratique généreuse et responsable.